DeFi și NFT se numără printre cele mai progresiste sectoare ale pieței cripto. Recent, reprezentanții lor au lansat multe dezvoltări comune în domeniile jocurilor, finanțelor digitale, gestionării descentralizate a proiectelor etc. În acest articol, CEO-ul bursei de criptomonede EXMO.com Serghei Zhdanov explică ce a influențat consolidarea cooperării lor și cum schimbă aceasta piața cripto.

Ce este DeFi și NFT?

DeFi (finanțe descentralizate) este un sistem de aplicații și servicii descentralizate (dApps). Acesta permite schimbul de active, împrumuturi, investiții, precum și primirea și furnizarea de alte servicii financiare în spațiul criptomonedelor.

Spre deosebire de sistemul financiar tradițional, DeFi permite ca toate tranzacțiile să fie executate fără intermediari între participanții la piață. Acest lucru accelerează tranzacțiile și le face mai ieftine. În plus, accesul la active necesită de obicei doar un smartphone și internetul și puteți obține un împrumut sau vinde monede digitale 24/7c. 

Un NFT (non-fungible token) este un token care „codifică” un obiect real în blockchain: conținut, obiecte de colecție sau chiar documente sau bunuri imobiliare. Spre deosebire de o criptomonedă obișnuită, fiecare NFT este unic și nu poate fi înlocuit. Mai simplu spus, un NFT este un certificat care confirmă proprietatea. Este, de asemenea, un indicator al autenticității obiectului „codificat”.

De ce sunt combinate DeFi și NFT?

Combinarea acestor domenii se datorează a două motive esențiale.

Prima este dorința de descentralizare. Sarcina atât a DeFi, cât și a NFT este de a dezvolta un ecosistem descentralizat, făcându-l mai transparent, democratic, convenabil și independent de intermediari. Prin combinarea eforturilor și a soluțiilor tehnologice, ele pot face acest lucru mai eficient.

A doua este deschiderea de noi oportunități în ceea ce privește deținerea și gestionarea activelor. DeFi este responsabilă pentru tokenizarea activelor, crearea criptomonedelor și circulația acestora. NFT-urile garantează valoarea și unicitatea activelor, deoarece sunt certificate digitale unice de proprietate.

5 domenii de interacțiune între DeFi și NFT

Principalele domenii de cooperare dintre DeFi și NFT sunt împrumutul de criptomonede, tranzacționarea NFT pe platforme descentralizate, gestionarea descentralizată a proiectelor, staking-ul NFT și jocurile. Să aruncăm o privire mai atentă la fiecare dintre acestea.

Împrumut în criptomonedă

NFT pot fi utilizate ca garanții pentru împrumuturi în protocoalele DeFi. Acest lucru extinde accesul la capital, deoarece activele pot fi accesate de oricine deține un NFT. Oricine dorește să obțină un împrumut își plasează tokenul nefungibil în protocol și primește în schimb moneda necesară. În cazul în care împrumutatul nu restituie activele la timp, creditorul său primește automat garanția fără a fi nevoit să meargă în instanță.

Un exemplu semnificativ al acestui proces a fost împrumutul de 8 milioane de dolari garantat cu 101 NFT-uri din celebra colecție CryptoPunk din 2022.

Tranzacționarea și schimbul de NFT pe burse și piețe descentralizate

Piețele NFT și bursele descentralizate (DEX) facilitează achiziționarea, vânzarea și schimbul de jetoane, precum și furnizarea de lichidități și mecanisme de stabilire a prețurilor pentru colecții digitale unice. Astfel, diversitatea NFT-urilor este combinată cu securitatea și transparența protocoalelor DeFi. În plus, token-urile nefungibile pot fi vândute nu numai în întregime, ci și împărțite în fracțiuni și distribuite între mai mulți investitori. Acest lucru face convenabil să se lucreze cu NFT-uri scumpe pentru care este dificil să se găsească rapid cumpărători. 

Organizație autonomă descentralizată (DAO)

În majoritatea DAO-urilor, utilizatorii cumpără jetoane de control care le permit să propună sau să voteze idei pentru dezvoltarea proiectului. În unele DAO-uri, fiecare utilizator are aceeași putere de vot, în timp ce în altele aceasta depinde de numărul de monede de control. Un astfel de sistem cauzează dificultăți de gestionare, astfel încât proiectele ar dori să aibă ceva de genul unui consiliu de administrație. Pentru a face acest lucru, ele emit jetoane „soulbound” care acordă drepturi de vot neschimbătoare anumitor utilizatori sau portofele.

Miza și jocurile NFT

Deținătorii de NFT își pot îngheța activele pentru o anumită perioadă de timp și pot primi recompense pentru acest lucru, ceea ce este similar cu generarea de venituri pasive de la o criptomonedă obișnuită. În jocurile DeFi cu posibilitatea de a câștiga active, NFT-urile vă permit să dețineți obiecte de joc unice care pot fi vândute și cumpărate, precum și să vă dovediți identitatea și proprietatea.

Exemple de proiecte comune între DeFi și NFT

• Sandbox este o platformă virtuală descentralizată unde utilizatorii pot deține terenuri, crea active și se pot juca folosind NFT-uri.
• Aavegotchi este o platformă de jocuri DeFi în care personajele sunt NFT-uri care pot fi folosite pentru a participa la jocuri și a primi recompense.
• Enjin este una dintre cele mai populare platforme pentru crearea și tranzacționarea NFT-urilor. Acesta are propriul său token ENJ integrat cu protocoalele DeFi, care îi permite să fie utilizat ca garanție pentru împrumuturi, să genereze venituri pasive și să participe la gestionarea DAO.

Ce rezervă viitorul pentru parteneriatul DeFi și NFT

Parteneriatul DeFi și NFT transformă proprietatea digitală, oferă soluții financiare inovatoare și îmbunătățește experiența utilizatorului. Aceste tehnologii vor avea un impact asupra tuturor aspectelor vieții digitale și economice, inclusiv dezvoltarea unor protocoale DeFi mai sigure și mai accesibile, servicii de asigurare transparente și eficiente, noi modele economice în lumile virtuale și guvernanță descentralizată prin intermediul token-urilor NFT.În prezent, un domeniu important pentru dezvoltarea comună a DeFi și NFT este tokenizarea activelor reale : acțiuni, obligațiuni, metale prețioase, bunuri imobiliare etc. Activele sub formă de NFT-uri pot circula în siguranță și fără probleme printr-o rețea descentralizată, punând bazele unor piețe deschise. Tokenizarea oferă, de asemenea, proprietarilor de active acces la împrumuturi în criptomonede și la optimizarea capitalului.

Potrivit unui studiu realizat de EY-Parthenon, o companie de analiză și consultanță, principalii actori de pe piața financiară manifestă un interes deosebit pentru activele tokenizate. Investitorii instituționali intenționează să investească 5,6% din totalul investițiilor lor în acest tip de active până în 2026. Alte „balene” vor investi chiar mai mult - 8,6%.

Un alt pas spre viitor este lansarea standardului experimental de jetoane ERC-404. Acesta este conceput pentru a introduce fracționarea NFT-urilor prin blocarea lor pe anumite portofele și emiterea de jetoane reprezentative. Astfel, mai mulți investitori vor putea deține un NFT în același timp, ceea ce va deschide noi oportunități pentru utilizarea acestui tip de activ ca garanție, pentru împrumuturi, tranzacționare și în alte scopuri.